Warum die meisten wachsenden Unternehmen es mit Steuerberater, Buchhalter oder neuer Finanzsoftware nicht schaffen, den finanziellen Blindflug zu beenden
Und warum mehr Umsatz das Problem nicht löst – sondern verschärft
M.Sc. Ari Ahmed
Geschäftsführer Aurelio Finance GmbH
Finanzexperte & Externer CFO
Wirtschaftsingenieur (KIT)
Lieber Gründer, lieber Geschäftsführer,
ob ein Wachstumsunternehmen eine, fünf oder fünfzehn Millionen Euro Umsatz macht – die meisten haben dasselbe Problem: Sie machen gute Umsätze, haben aber keinen verlässlichen finanziellen Durchblick.
Vielleicht kennst auch Du folgende Symptome, die je nach Unternehmensgröße und Unternehmensphase auftreten:
- Die BWA kommt zu spät und bietet nicht die notwendige Transparenz.
- Es gibt Zahlen und ein Reporting, aber keine zielgerichteten Handlungsempfehlungen, die sagen, ob das Unternehmen auf dem richtigen Weg ist.
- Manche schauen morgens aufs Bankkonto und nennen das Liquiditätsplanung.
- Andere haben schon eine Finanzplanung, aber sie ist nicht mit der Unternehmensstrategie verknüpft und ist nicht integriert.
- Es fehlt jemand, der die Fäden zusammenhält – der erkennt, wie Strategie, Buchhaltung, Liquidität, Planung und Reporting zusammenhängen.
Das Ergebnis ist immer dasselbe: Die Gründer und Geschäftsführer treffen wichtige Entscheidungen – Mitarbeiter einstellen, Marketingausgaben ausweiten, investieren, expandieren – ohne belastbare finanzielle Grundlage. Sie entscheiden aus dem Bauchgefühl, hoffen, dass es gut geht, und können häufig weder sich selbst noch ihrer Bank oder Investor erklären, wohin sich das Unternehmen finanziell entwickelt.
Warum die bisherigen Lösungen nicht reichen
Die meisten Gründer und Geschäftsführer sind keine Finanzexperten – sie sind Visionäre, Vertriebler oder Fachexperten. Finanzen sind nicht ihr Kernthema, und was der Finanzbereich eigentlich leisten können muss, wissen sie in der Regel auch nicht.
Also lösen sie die Probleme so, wie es gerade passt: Der Steuerberater macht neben Steuerthemen auch die Buchhaltung. Ein FiBu‒Leiter wird später eingestellt – jemand, der die laufenden Finanzaufgaben intern übernimmt. Vielleicht wird einmal ein Finanzberater hinzugezogen. Ob diese Personen wirklich das nötige Wissen mitbringen, können die meisten Gründer und Geschäftsführer kaum beurteilen. Also vertrauen sie darauf, dass es schon reicht – und konzentrieren sich auf das, was sie können und was ihnen liegt: mehr Vertrieb, mehr Marketing, mehr Wachstum.
Die Überzeugung dahinter: Mehr Umsatz löst am Ende auch die Finanzprobleme.
Aber genau das Gegenteil passiert – je schneller das Unternehmen wächst, desto komplexer wird der Finanzbereich und desto größer wird die Lücke zwischen dem, was Steuerberater oder FiBu‒Leiter liefern, und dem, was Gründer und Geschäftsführer eigentlich bräuchten, um ihr Unternehmen fundiert und vorausschauend zu steuern.
Keiner dieser Lösungsansätze ist falsch – aber keiner löst die Probleme ausreichend und nachhaltig, weil sie jeweils nur einzelne Puzzleteile sind und kein ganzheitliches Finanzsystem ersetzen können. Das Problem: Der Steuerberater macht Steuern, nicht Unternehmenssteuerung. Der Buchhalter oder FiBu‒Leiter sorgt für operative Ordnung, liefert aber ebenfalls keine strategische Perspektive. Und der Finanzberater ist nach seinem Projekt wieder weg – obwohl Planung, Controlling und Reporting laufende Aufgaben sind, die monatlich, quartalsweise und jährlich betreut werden müssen. Was bleibt, ist ein Ergebnis, das schnell veraltet und niemand fortführt.
Ab einem sechsstelligen Monatsumsatz braucht jedes Unternehmen einen CFO, der Finanzen auf Top‒Management‒Ebene beherrscht und das Unternehmen gemeinsam mit dem Management strategisch in die Zukunft steuert.
Jemanden mit dieser Breite und diesem Weitblick in Finanzthemen intern aufzubauen, ist für die meisten Unternehmen dieser Größe kaum realistisch. Ein solches Profil braucht neben einer akademischen Ausbildung zehn oder mehr Jahre Berufserfahrung – in unterschiedlichen Unternehmen und Branchen und über sämtliche Finanzthemen hinweg: von der Buchhaltung über Liquiditätssteuerung und Controlling bis hin zur integrierten Unternehmens‒ und Finanzplanung, die Finanzen eng mit der Unternehmensstrategie verknüpft.
Das eigentliche Problem: eine Kettenreaktion aufgrund eines fehlenden Finanzsystems
Das Kernproblem ist bei allen Unternehmen dasselbe: Es fehlt ein integriertes Finanzsystem, das zum Unternehmen passt und in dem alles zusammenläuft.
Ist die Buchhaltung intransparent und unstrukturiert, stimmt die BWA nicht. Stimmt die BWA nicht, gibt es keine verlässliche Liquiditätsplanung, keine integrierte Finanzplanung und kein wirksames Controlling. Und selbst wenn all das existieren sollte: Ohne klare Unternehmensstrategie mit definierten Zielen und Maßnahmen bleibt jede Finanzplanung und jedes Controlling ziellos, weil sie nicht zeigen, ob das Unternehmen wirklich auf dem richtigen Weg ist. Greifen Unternehmensstrategie, Buchhaltung, Planung, Controlling und Reporting nicht sauber ineinander, lassen sich keine fundierten Entscheidungen treffen – doch die meisten sehen nur das letzte Glied: „Ich habe keinen finanziellen Durchblick“.
Je nach Unternehmensphase fehlen unterschiedliche Glieder dieser Kette. Bei manchen ist es das Fundament: eine saubere Buchhaltung mit klaren Prozessen, schnelle Monatsabschlüsse, kurzfristige Liquiditätsplanung und professionelles Working‒Capital‒Management. Bei anderen steht das Fundament, doch die Brücke zwischen Unternehmensstrategie und strategischen Finanzaufgaben fehlt: eine integrierte Finanzplanung, die aus der Unternehmensstrategie finanzielle Leitplanken ableitet, Szenarien durchrechnet und ein Reporting liefert, das nicht nur zeigt, was war, sondern ob das Unternehmen auf Kurs ist.
Es fehlt nicht ein besserer Steuerberater, ein Buchhalter oder eine neue Finanzsoftware, sondern jemand, der das Gesamtbild versteht, die fehlenden Glieder der Kette erkennt, das richtige Finanzsystem aufbaut und es vorausschauend steuert.
Was ein externer CFO wirklich verändert
Ein externer CFO verändert nicht nur die Zahlen – er verändert, wie Du Dein Unternehmen erlebst. Mehr Liquidität, weil das Geld schneller fließt und nicht in Forderungen oder Vorräten steckt. Mehr Gewinn, weil Margenkiller sichtbar werden und Entscheidungen sich rechnen. Der richtige Finanzierungsmix, der zu Deinem Geschäftsmodell passt.
Vor allem aber: keine schlaflosen Nächte mehr, weil Du nicht weißt, ob das Geld reicht. Keine Bauchentscheidungen bei Investitionen. Kein mulmiges Gefühl vor dem Bankgespräch. Stattdessen: Klarheit, Kontrolle und die Freiheit, Dich vollständig wieder auf das zu konzentrieren, wofür Du Dein Unternehmen gegründet hast.
Genau das setzen wir für Dich um – als System, nicht als Projekt
Wir bauen für Dich ein integriertes Finanzsystem auf – als adaptive Komplettlösung, die dort ansetzt, wo Dein Unternehmen heute steht. Keine Beratung, die sagt, was zu tun wäre – wir steuern alle vorhandenen Ressourcen im Finanzbereich, setzen alles vollständig um und begleiten Dich langfristig. Du bekommst Ergebnisse, nicht Ratschläge. In zwei Stufen:
Stufe 1: Finanzkontrolle
Saubere Buchhaltung, klare Kontenstruktur, automatisierte Prozesse, definierte Schnittstelle zum Steuerberater. Dazu eine Liquiditätsplanung, die Wochen und Monate vorausschaut, und optimiertes Working Capital – damit das Geld schneller reinkommt als es rausgeht. Wenn Dein Unternehmen hier bereits solide aufgestellt ist, überspringen wir diese Stufe oder passen sie gezielt an.
Saubere Buchhaltung, klare Kontenstruktur, automatisierte Prozesse, definierte Schnittstelle zum Steuerberater. Dazu eine Liquiditätsplanung, die Wochen und Monate vorausschaut, und optimiertes Working Capital – damit das Geld schneller reinkommt als es rausgeht. Wenn Dein Unternehmen hier bereits solide aufgestellt ist, überspringen wir diese Stufe oder passen sie gezielt an.
Stufe 2: Unternehmenssteuerung
Strategie‒Workshop mit Dir und Deinen Bereichsleitern, darauf aufbauend eine integrierte Finanzplanung inkl. Szenario‒Modellierung, monatliches Reporting mit Plan‒Ist‒Vergleich und Maßnahmenempfehlungen sowie KPI‒Dashboard. Wir stehen als Sparringspartner im regelmäßigen Austausch mit Dir, begleiten oder übernehmen für dich die Kommunikation mit Banken und Investoren und fungieren als duale Schnittstelle zwischen Deinem Steuerberater und Deinen Hausbanken. Wir sorgen dafür, dass Planung, Controlling, Reporting und Finanziererkommunikation aus einem Guss kommen – statt dass mehrere Parteien aneinander vorbeiarbeiten.
Strategie‒Workshop mit Dir und Deinen Bereichsleitern, darauf aufbauend eine integrierte Finanzplanung inkl. Szenario‒Modellierung, monatliches Reporting mit Plan‒Ist‒Vergleich und Maßnahmenempfehlungen sowie KPI‒Dashboard. Wir stehen als Sparringspartner im regelmäßigen Austausch mit Dir, begleiten oder übernehmen für dich die Kommunikation mit Banken und Investoren und fungieren als duale Schnittstelle zwischen Deinem Steuerberater und Deinen Hausbanken. Wir sorgen dafür, dass Planung, Controlling, Reporting und Finanziererkommunikation aus einem Guss kommen – statt dass mehrere Parteien aneinander vorbeiarbeiten.
Innerhalb von zwei bis drei Monaten hast Du verlässliche Zahlen, gesicherte Liquidität und eine zielorientierte Unternehmenssteuerung – ohne eine eigene Finanzabteilung aufbauen zu müssen, die Monate an Rekrutierungszeit, Headhunter‒Honorare und eine lange Lernkurve kostet, bevor sie wirklich funktioniert. Du bekommst sofort die volle Finanzexpertise. Deine Finanzen sind kein Rückspiegel mehr – sie sind Dein Navigationssystem.
Lass uns sprechen
Wenn Du Dich in dieser Situation wiedererkennst und das Gefühl hast, dass Dein Finanzsystem noch nicht zu Deinem Unternehmen passt und Dir nicht die gewünschte Transparenz bietet, dann lass uns sprechen. In einem kostenlosen Erstgespräch analysieren wir in 60 bis 90 Minuten, wo Du stehst, welche Glieder der Kette fehlen und was Dein wichtigster nächster Schritt ist.
Von der Terminanfrage zur langfristigen Zusammenarbeit
